„Piszkos” német pénzt mostak tisztára Zalában

Németországbeli cégektől kicsalt Euró-tízezreket utaltak át magyarországi számlákra: a pénzmosásban két zalai férfi volt érintett, azonban sok olvasónknak a nagykanizsai „Csufi” büntetőügye juthat az eszébe. A zalai pénzmosás részleteiről dr. Pirger Csabát, megyénk főügyészségének sajtószóvivőjét kérdeztem.

Egy 55 éves, büntetett előéletű zalaszentiváni férfi – a büntetőügy I. rendű terheltje –, valamint egy 49 éves, eleddig büntetlen zalaegerszegi férfi (a II. rendű terhelt) 2015 őszén, pontosabban már meg nem határozható időpontban megállapodtak abban, hogy II. r. terhelt korábban nyitott, és e célból újonnan nyitandó bankszámláit az I. r. terhelt rendelkezésére bocsátja, annak érdekében, hogy azokon az I. r. terhelt, más által külföldi sértettek sérelmére elkövetett bűncselekményekből származó átutalásokat fogadjon. A megállapodás szerint a bankszámláira érkező pénzösszegeket II. r. terhelt készpénzben felveszi, majd I. r. terheltnek átadja, s II. r. terhelt ezen közreműködéséért az átutalt összeg 1,5%-ának megfelelő jutalékot kap I. r. terhelttől. Ennek megfelelően, a terheltek 2015. október 8. napján Budapestre utaztak, ahol II. r. terhelt megnyitott két különböző banknál egy-egy bankszámlát.

Ismeretlen elkövető 2015. október 28. napján egy németországi, müncheni székhelyű GmbH. sértett nevében kiállított hamis, valótlan tartalmú átutalási megbízást nyújtott be a sértetti cég számlavezető pénzintézetéhez. Az átutalási megbízás alapján a bank a GmbH. sértett számlájáról 23.173,90 EUR-t (7.035.046,56 HUF) utalt át a II. r. terhelt egyik bankszámlájára. A II. r. terhelt az átutalást követően a beérkezett összegből három részletben, összesen 6.970.000 Ft-ot vett fel, és adott át az I. r. terheltnek. A közreműködéséért az átutalt összeg 1,5 %-át, azaz 105.525 Ft-ot kapta meg.

Ismeretlen tettes az előzőeken túl 2015. október 26. és 2016. január 5. napja között a Németországi Szövetségi Köztársaságban további németországi sértettek sérelmére elkövetett csalásból származó összegeket kísérelt meg átutalni az I. r. terhelt kérésére a II. r. terhelt által felajánlott bankszámlákra, az alábbiak szerint:

1. Ismeretlen tettes 2015. november 26. napjára keltezett, a sértetti német cég képviselőjének nevét hamisan feltüntető, valótlan tartalmú átutalási megbízást juttatott el egy pénzintézethez, melyben a nürnbergi székhelyű GmbH. sértett számlájáról a II. r. terhelt számlájára 27.355,90 EUR (azaz 8.548.445 Ft) összeg átutalására adott megbízást. Az átutalás pusztán azért nem teljesült, mert a banki alkalmazott az átutalási megbízást a sértetti céggel egyeztette, s ennek eredményeként az átutalást mellőzték.
2. Ismeretlen személy egy bankház bambergi (Németország) fiókjához postai úton, 2015. december 28. napján benyújtott, 2015. december 23. napjára keltezett hamis, valótlan tartalmú átutalási megbízással egy bambergi székhelyű sértettnek a pénzintézetnél vezetett számlájáról 29.711,50 EUR-t (azaz 9.346.941 Ft-ot), egy másik bank bambergi fiókjához postai úton, 2015. december 30. napján benyújtott, 2015. december 23. napjára keltezett hamis, valótlan tartalmú átutalási megbízással a bambergi székhelyű sértettnek a pénzintézetnél vezetett számlájáról 23.811,49 EUR-t (azaz 7.451.330 Ft-ot), egy harmadik bank bambergi fiókjához postai úton, 2016. január 5. napján benyújtott hamis, valótlan tartalmú átutalási megbízással a bambergi székhelyű sértettnek a pénzintézetnél vezetett számlájáról 28.114,79 EUR-t (azaz 8.866.561 Ft-ot),azaz összesen 81.637,78 EUR (25.664.832 Ft) összeget kísérelt meg a II. r. terhelt számlájára átutalni. A három átutalási megbízáson a megbízó aláírása rovatban a sértett ügyvezetőjének a neve került feltüntetésre, aki azonban a megbízásokról tudomással nem bírt. Az átutalások jogcímeként megjelölt számlák, illetve a II. r. terhelt ismeretlenek voltak a sértetti cég előtt. A banki alkalmazottak felismerték a megbízások hamis voltát, s az átutalásokat nem teljesítették, így a csalárdság lelepleződött, a kár bekövetkezése végül elmaradt.
3. Ismeretlen elkövető 2015. október 26. napján, postai úton olyan hamis, valótlan tartalmú átutalási megbízást nyújtott be a rotenburgi (Németország) székhelyű GmbH. Co. KG sértett számlavezető pénzintézetének domshofi fiókjához, melyen a sértetti cég bankszámlájáról 28.114,90 EUR-t (azaz 8.736.705 Ft-ot) kísérelt meg átutaltatni a II. r. terhelt számlájára. Az eljáró pénzintézeti alkalmazott – a csalást észlelve – az átutalást szintén nem teljesítette.
4. Ismeretlen elkövető 2015. november 30. napján a pénzintézeténél benyújtott hamis, a cég ügyvezetőjének nevét feltüntető aláírást tartalmazó, valótlan tartalmú átutalási megbízással egy brandenburgi sértett sérelmére 23.117,90 EUR-t (azaz 7.200.070 Ft-ot) kísérelt meg átutaltatni a II. r. terhelt bankszámlájára. A pénzintézet – a csalást észlelve – az átutalást ugyancsak megtagadta.
5. Ismeretlen elkövető 2015. december 17. napján a pénzintézeténél benyújtott hamis, a cég ügyvezetőjének nevét feltüntető aláírást tartalmazó, valótlan tartalmú átutalási megbízással a németországi bejegyzésű sértett sérelmére 24.812,79 EUR-t (azaz 7.830.668 Ft-ot) kísérelt meg átutaltatni a II. r. terhelt magyarországi bankszámlájára. A pénzintézet a csalást észlelve az átutalást megtagadta.
6. Ismeretlen elkövető 2015. december 28. napján a pénzintézeténél benyújtott hamis, a cég ügyvezetőjének nevét feltüntető aláírást tartalmazó, ugyancsak valótlan tartalmú átutalási megbízással a német GmbH. sértett sérelmére 27.411,39 EUR-t (azaz 8.623.349 Ft-ot) kísérelt meg átutaltatni a sértetti cég bankszámlájáról a II. r. terhelt magyarországi bankszámlájára. A pénzintézet a csalást időben észrevette, és az átutalást ebben az esetben is megtagadta.

A hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló törvény alapján pénzforgalmi szolgáltatás a fizetési számlára történő készpénzbefizetést lehetővé tevő szolgáltatás, a fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatás, valamint a fizetési számla vezetéséhez szükséges összes tevékenység. Az előbb ismertetett módokon az I. r. terhelt rábírására a II. r. terhelt, más által elkövetett büntetendő cselekményből származó dologgal összefüggésben pénzügyi szolgáltatást vett igénybe abból a célból, hogy az ilyen dolog eredetét elleplezze. Mindezért a Zala Megyei Főügyészség pénzmosás bűntette és más bűncselekmények miatt emelt vádat a két férfi ellen a Zalaegerszegi Törvényszéken: a büntetőügy már első fokon a törvényszék elé került, hiszen kiemelkedően nagy e bűncselekmények tárgyi súlya.

Papp Attila