Jön az év végi hajrá az egészségpénztáraknál, érdemes időben lépni

Érdemes ránézniük az egyenlegükre az egészségpénztári tagoknak, hogy az idei befizetéseikkel minél jobban ki tudják használni az adó-visszatérítés nyújtotta lehetőségeket. A BiztosDöntés.hu gyűjtése szerint a pénztárak toborzó és befizetést ösztönző akciókkal fordultak rá az év végi hajrára.

Ismét fontos hetek jönnek az egészségpénztári tagok szempontjából: az év végéig van ugyanis lehetőségük teljesíteni azokat a befizetéseket, amelyek után 2025-re vonatkozóan járhat adó-visszatérítés.

Nem csak a visszatérítés miatt érdemes lépni

Az egészségpénztári befizetések után az adott naptári évi befizetések 20 százalékát, de legfeljebb 150 ezer forintot írnak jóvá adó-visszatérítésként az egészségpénztári számlán. A kedvezmény teljes kihasználásához tehát egy adott évben 750 ezer forintot kell befizetni.

Az egészségpénztári számla kapcsán azt is fontos tudni, hogy a befizetett pénzt nem muszáj elkölteni, az két évre le is köthető: így a pénztári számlán lévő pénz hozamot termel, és a lekötött összeg után 10 százalékos adó-visszatérítést is kap a pénztártag. Utóbbi ugyanakkor beleszámít majd a maximális, 150 ezer forintos keretbe, tehát ezt a lehetőséget főként akkor érdemes kihasználni, ha a befizetések alapján nem vehető igénybe a maximális adó-visszatérítés.

Az orvosi javaslatra igénybe vett egészségügyi szűrővizsgálatok összege/ára után „prevenciós szolgáltatás” jogcímen szintén 10 százalékos adó-visszatérítés jár, ami – a lekötéshez hasonlóan – része a 150 ezer forintos maximális adó-visszatérítésnek.

Az egészségpénztári számlára utalt adó-visszatérítés mellett a kereskedőknél, egészségügyi szolgáltatóknál elérhető kedvezmények is valós érvet jelentenek az egészségpénztári megtakarítás mellett, hiszen így olcsóbban is lehet vásárolni a rendelkezésre álló keretből, már csak ezért is érdemes összehasonlítani az egészségpénztárakat.

Így lehet gyorsabban megkapni a visszatérítést

Az adott évi befizetések utáni adó-visszatérítést az adóhivatal értelemszerűen mindig a következő évben utalja át a bevallásban megjelölt pénztári számlára. A pénztár már az év elején eljuttatja a tagoknak az elszámolást az előző évi befizetésekről és az adóigazolást is. Ez az elszámolás megjelenik az adóbevallásban, amelynek benyújtása után az adóhivatal 30 napon belül átutalja a kívánt pénztári számlára az adó-visszatérítés összegét, melyből a pénztárak nem vonnak működési költséget.

Érdemes tehát minél előbb ellenőrizni, és benyújtani az előző évről szóló adóbevallást, hiszen a májusi bevallási határidőt tartva előfordulhat, hogy csak valamikor a nyáron írják jóvá a visszatérítést.

Az adó-visszatérítés kapcsán érdemes figyelemmel lenni arra is, hogy az év utolsó napjaiban hagyományosan megnövekvő pénzforgalom miatt a feldolgozási idők a szokásosnál hosszabbak lehetnek a kasszáknál is, így nem érdemes az utolsó napokra hagyni a befizetéseket.

Az egészségpénztári számlák beküldésénél szintén tekintettel kell lenni a megnövekedett forgalomra, ha a pénztártag azt szeretné, hogy azok ellenértéke még az idén megjelenjen a bankszámláján. A számla beérkezése és a jóváírás között eltelt időszak néhány nap és akár egy hónap között is változhat – az önsegélyező szolgáltatásoknál általában hosszabbak az átfutási idők –, így ezekről is érdemes előre tájékozódni a pénztárak honlapján.

A teljes cikk itt olvasható. 

telex.hu